Помочь сайту
Поздравления
Кризис перепроизводства и Novus Ordo Seclorum
27 октября 2016 -
Перфильев Максим Николаевич
Когда в начале XX века в мире случилась большая неприятность в виде Великой депрессии (которая на самом деле сильно затронула также Европу и вообще все страны), экономисты решили, что одной из причин является жесткая привязка курса валюты к золоту (Золотой стандарт) и невозможность свободного роста Денежной Массы. С того момента прошло около 90 лет. И мировая экономика на данный момент времени столкнулась с теми же проблемами, что и почти век назад. Это кризис перепроизводства. Кризис перенасыщенности рынка кредитами и товарами. Кризис потребления. Пик роста благосостояния в развитом мире.
Отказ от привязки валюты к золоту позволил Центробанкам проводить сверхмягкую монетарную политику, а именно – вливать в систему большое количество ничем не обеспеченных денег, чтобы растворить в их массе дефляционные угрозы. Как известно, в современной экономической модели дефляция представляет большую проблему. Потому что при ее запуске фактически останавливается рост кредитования. Банки не могут получать прибыль с выданных займов – ибо ставка по этим займам околонулевая, либо вообще отрицательная (то есть банк еще должен и доплатить заёмщику). В такой ситуации экономическое развитие становится весьма трудноосуществимым. Поэтому жирные коты с Уолл-Стрит боятся снижения индекса цен, как упоротые наркотой геймеры – зомбоапокалипсиса. И сейчас данная проблема приобретает все большую актуальность. Причем, как выясняется, решение в виде накачки системы деньгами – не всегда оказывается достаточным. На примере Японии видно, что существует некий предел. Можно проводить кучу программ количественного смягчения, но рано или поздно наступает точка насыщения, когда данная мера перестает действовать. В кейнсианстве это называется ловушкой ликвидности.
Центробанки развитых стран сейчас ведут на первый взгляд абсурдную политику. Например, Японский ЦБ опустил ключевую ставку ниже нуля. Таких же действий придерживается и Банк Швейцарии, и регуляторы некоторых других стран. Деньги раздаются крупным фин. институтам фактически бесплатно, а за некоторые займы им еще и доплачивают. Многие облигации ушли в отрицательную зону доходности – их объем уже перевалил за 10 триллионов долларов. Кредиторы платят заёмщикам за то, что те берут у них деньги в долг. Уже даже появляются идеи начислять каждому гражданину в Европе на счет определенную сумму – чтобы стимулировать спрос. Это называется разбрасывать бабки с вертолета. Мир перевернулся к верху жопой. Все это – следствие кризиса перепроизводства, который вновь, спустя почти век, настиг мировую экономику. И разрешить его не то чтобы очень получается. Отказ от Золотого стандарта и возможность увеличения М2 позволяет отсрочить во времени закономерный для такой ситуации делеверидж. То есть система – как во время Великой депрессии – должна разгрузиться. Кредитная нагрузка должна сократиться. Многим компаниям и банкам необходимо обанкротиться. Производство товаров должно остановиться и даже упасть. Масса голодных безработных обязательно должна выйти на улицы и устроить беспорядки. В общем, все как в старые добрые времена. И после всего этого ужаса непременно наступит период нового роста и развития. Но делевериджа не происходит – потому что Центробанки пытаются накачать систему деньгами, предотвратив дефляцию и избежав кризиса, подобного тому, который был в начале 20-го столетия. В итоге мы видим практически стагнацию в Европе – какие-то страны имеют рост ВВП, а какие-то испытывают его падение. Но в целом экономика если и расширяется – то очень слабыми темпами, что далее сменяется периодами сокращения. В Японии (в которой все это началось раньше) ситуация еще прикольнее. Там резкие колебания то в ту, то в другую сторону. Если посмотреть на график динамики ВВП Страны восходящего Солнца, то видно, что за фееричным ростом следует не менее фееричное падение. График очень рваный, пилообразный. Это наглядная иллюстрация того, что экономику пытаются разогнать искусственно.
И такая вот фигня тянется уже несколько лет. Причем Европа со временем все больше становится похоже на Японию. Кардинально ситуация не решается. Развитые экономики подошли к точке перенасыщения рынка. Уровень благосостояния в них настолько высок, что люди там могут не работать десятками лет и получать от государства кучу бабла в виде пособий. Советскому Союзу такие социальные программы даже и не снились. Америка и Германия через развитый капитализм подошли к реализации принципа “каждому по потребностям, от каждого по способностям” – быстрее, чем последователи Ленина. Который, наверняка, сейчас крутится в гробу, как вентилятор. Фсё. Это предел. Система начинает пробуксовывать. Дальше некуда расти. Ну нельзя впихнуть невпихуемое. Нельзя пешком забраться выше деревьев. Если ты стоишь на большой куче мусора, то ты, конечно, можешь использовать батут. Но после того как ты подпрыгнешь – ты все равно упадешь обратно вниз. Вот так же и здесь.
Экономика США на фоне остальных еще выглядит так более-менее неплохо. Но и там не все распрекрасно. После окончания программы QE#3 мы видим снижение темпов роста ВВП. Последние 3 квартала он был ниже 2% в годовом выражении и ниже 1,5% в поквартальном выражении. Наблюдаются очень слабые розничные продажи.
Правда, есть небольшой бум в секторе ипотеки. На зато прибыли корпораций снижаются с конца 2014-го. При этом фондовые индексы не падают. Точнее как – они начинали падать после ужесточения монетарной политики ФедРезервом, но когда стало понятно, что регулятор не будет спешить с повышением ставки, то они снова попытались пойти вверх. Последний залет и… нет, все равно Дядя СиПлый примерно на тех же уровнях, что был в январе 2015 года. Здесь все понятно – индексы пухли не на росте экономики, а тупо на программах накачки ликвидностью. Программы эти остановились – и индексы больше не пухнут. Пытаются даже периодически заваливаться. Потому что на фондовом рынке надулся очевидный пузырь. Теперь об этом говорят уже все. И данная точка зрения не кажется маргинальной, как раньше. Причем что самое интересное – нынешний пузырь был надут самими регуляторами, а не просто спекулянтами какими-то ошпаренными.
Посмотрим, как отчитаются американские компании за 3-ий квартал текущего года, и каким окажется показатель ВВП. Проблема заключается еще в том, что обычно после сильного падения все ждут хорошего роста. Сильное падение мы увидели в период рецессии 2008-го. Но вот с хорошим ростом после этого – как-то пока не очень получается. Рост слабый. Это потому что в 2008-ом мы недопадали. Делеверидж не прошел в полную силу. То есть в мировой экономике наблюдается как бы состояние этакого недотраха.
Но самой большой головной болью является, конечно же, дефляция. В Японии она никуда не делась даже после 40%-ой девальвации йены. Европа не спешит прибегать к таким агрессивным мерам в отношении своей валюты, как Япония, и, возможно, поэтому она тоже не может похвастаться ростом инфляции.
Вот это и является причиной того, что инвесторы покупают бумаги с околонулевой и даже отрицательной доходностью. И это же – причина того, что банкам становится все сложнее зарабатывать. А про пенсионные фонды я вообще молчу. С инфляцией чуть получше в США. Там есть некоторый рост. Но пока непонятно, насколько устойчивый. ФРС приходится ходить по тонкому лезвию – чтобы с одной стороны вся масса накачанного в экономику бабла не привела к взрыву потребительских цен, и в то же время, чтобы не заглушить слабый экономический рост резким ужесточением ДКП. Соблюсти этот баланс необходимо. Иначе все может закончиться весьма плачевно.
Теоретически еще не все потеряно. Нужен просто какой-то новый массовый продукт, чтобы перезапустить экономику – такой, каким в свое время стали автомобили или компьютеры, или на худой конец смартфоны. Это может быть что-то из сектора биотехнологий. Или какие-то новые услуги – например, полет в космос. Но, в общем, что-то, что люди начнут с очумевшими глазами приобретать, сметая с полок магазинов и пуская слюни на страницы браузера. Поэтому в США и развивают религию потребления. Как известно, дебилы кроме как покупкой дорогих вещей никак себя больше самореализовать не могут. Поэтому дебилы в современной экономике – самый главный двигатель торговли. Новый товар должен быть крайне привлекателен, и при том доступным. Но рынок старых товаров уже забит под завязку. Рынок привычных услуг загружен до отказа.
Возможно, проведя некоторое время в стагнации, развитый мир все же выйдет на путь роста. Но проблема в том, что продолжают копиться долги. И чем больше Центробанки скупают на свой баланс активов – тем сильнее растет госдолг каждой отдельно взятой страны. А это тоже проблема. Ибо обслуживание заимствований требует бюджетных расходов. Собственно, одной из причин выкупа Трежерис ФедРезервом как раз и было – сокращение долговой нагрузки. Рост же долговой нагрузки тормозит экономику. Таким образом развитые страны могут ходить по кругу долгое время, пока пирамида набранных займов не обвалится, похоронив под собой множество компаний. Вот это и будет тот самый закономерный делеверидж.
Часть II (социо-культурная)
Однако я бы хотел обратить внимание на другой момент. Все глобальные экономические события, как правило, идут параллельно с такими же событиями в социальной жизни и культурной. Давайте вспомним. Великой депрессии и отказу от Золотого стандарта предшествовали сексуальная революция и Первая мировая война. Сексуальная революция стала во многом возможна благодаря работам Зигмунда Фрейда. Он говорил о том, что чрезмерная зарегулированность в сексуальной сфере может становиться причиной серьезных неврозов. Как утверждают некоторые исследователи, Фрейд не был каким-то развращенным человеком. Он просто раскрыл истинную природу вещей, показав причинно-следственные связи. Но его научные изыскания использовали для реформирования морально-нравственной модели в Западном мире.
Далее – произошли изменения в политической сфере. Первая мировая война фактически уничтожила монархию как форму правления в Европе. На первый план вышла демократия. Монархия осталась в некоторых странах, но она сейчас сильно ограничена и выполняет, скорее, номинальную функцию. Традиционная монархия имеет место быть разве что кое-где на Ближнем Востоке и в Азии. Но до Ближнего Востока со временем доберутся. Так или иначе, мы видим серьезные перестройки в культурной и политической жизни общества перед Великой депрессией. Вторая мировая война завершила все эти процессы.
А вот что еще интересно – секуляризация, то есть снижение роли религии в качестве инструмента регулирования. Это тоже веяние 20-го века. Гуманисты (запустившие секуляризацию) свой Первый Манифест зафигачили в 1933 году. А ведь это не простой год. Это и пик Великой депрессии в США, и время, когда к власти в Германии приходит Гитлер (или его приводят). Кто-то может меня обвинить в теории заговоров, но, на мой взгляд, это все события взаимосвязанные. Это все звенья одной цепи. Следующий свой Манифест гуманисты зафигачили в 1973-ем – спустя ровно 40 лет. И это опять же не простой год. В этот год на Ямайской международной конференции фактически был провозглашен отказ от Бреттон-Вудской системы, курсы валют были отвязаны от золота и от доллара. Американские управленцы хитрые люди. Они сначала подсадили весь мир на свою валюту, не только жестко привязав ее к золоту, но и запретив продажу желтого металла за другие валюты (тем странам, на которые могли оказать влияние, а это большая часть Европы и многие другие государства). А потом, когда Бреттон-Вудская система себя исчерпала, когда половина мира была под властью экономики США – они сделали курсы валют свободными, плавающими. У-ха-хатушки просто какие-то. Естественно, что с долларом никто тягаться не мог. Эта валюта осталась мировой.
Вообще, американцы постоянно так делают. Они вознесли свой бакс на пьедестал, используя, по сути, финансовый диктат. А когда они оказались сильны для свободно плавающего курса – они ввели свободно плавающий курс. Ржу нимагу. И ведь у них так во всем. Когда им нужно – они вводят протекционистские меры. Но когда они чувствуют свою силу во внешней торговле – они троллят идиотов и говорят о том, что протекционизм вредит экономике. Они в свое время были одной из самых религиозных стран. А сейчас троллят религиозные режимы собственным секуляризованным обществом. Почему Америка может позволить себе секуляризацию? Да потому что у них население: а) богатое и б) образованное. И еще – в) – у них четко соблюдаются законы. Они секуляризованным обществом способны управлять. Для регулирования жизни сытого обеспеченного человека религия не столь критично важна – его достаточно напугать законом, угрозой отобрать материальное благополучие. А вот для того, чтобы управлять нищим и малограмотным быдлом – религия просто крайне необходима. Потому что у человека, у которого ничего нет, и который еще и малообразован – у него больше стимулов для того, чтобы нарушить закон, ему все равно терять нечего, он беден, он находится в состоянии дисбаланса и крайнего неудовлетворения, он либо пойдет воровать, либо с голоду сдохнет. Но конечно США не избавились полностью от религии. Она до сих пор занимает свою нишу. Ведь и в американском обществе тоже пока еще не все богатые и образованные. Однако роль религии очевидно снижается.
Вот сколько раз я говорил: идеологические концепции – это удел глупцов. Те, кто будут строго придерживаться догм, всегда будут проигрывать. Их реакция будет легко предсказуемой. Сформированные у них паттерны поведения неминуемо приведут их в ловушку. И сейчас Америка, запуская процессы секуляризации в своем социуме, будет троллить религиозные страны. При этом она еще будет реформировать институт брака и семьи. Это время глобальных перемен. Время больших потрясений. У людей будет меняться мировоззрение. И мозги будут взрываться. Причем как в переносном, так и в прямом смысле слова. Здесь как раз очень хорошо впишется в общую картину Третья мировая война. Да и волны Кондратьева у нас не случайно предсказывают в ближайшие годы период спада и геополитических конфликтов. Глобальный экономический кризис – это идеальные условия для перестройки мышления людей. Это котел, в котором все будут вариться, и потом получится некий новый интересный продукт.
Почему я считаю, что секуляризация – это не просто какой-то естественный процесс, образовавшийся сам по себе, а рукотворный? Здесь я рассуждаю логически. Ведь религия веками была инструментом для управления массами людей. Веками, тысячелетиями. Она была частью внутренней политики. И тут вдруг – раз! – и власти США позволяют подрывать основы этой идеологической концепции, то есть ставить под вопрос эффективность данного инструмента и упразднять его. А что будет, если его просто так изъять из жизни общества? Возникнет вакуум регулирования. Даже некоторые богатые и образованные люди эмоционально зависимы от этой идеологии. Это опасно. Это создает угрозу хаоса. Поэтому, наверняка, прежде чем позволить активистам пропагандировать свой гуманизм и публиковать всякие там Манифесты – правительство изучило эту проблему, провело необходимые расчеты, построило модели, подумало, какие могут быть последствия. И, соответственно, мне кажется, оно бы не позволило просто так каким-то там активистам толкать эту идею, если бы не понимало, к чему это может привести. Да, скорее всего, американские власти вообще сами запустили этот процесс. То есть секуляризация не только одобрена управляющими элитами, но и инспирирована ими. Я не представляю, чтобы такие глобальные социо-культурные изменения происходили сами собой, без ведома верхов. Они знают, они прекрасно понимают, что происходит, потому что они сами это делают. А Советский Союза со своим атеизмом для них стал примером, лабораторией, из которой удалось получить статистические данные опыта.
США не просто держат руку на пульсе и пользуются выгодами от ситуаций. Они сами запускают те события, которые потрясают мир. Они своими действиями могут за пару лет уничтожить российскую экономику, и не только российскую. Им сейчас достаточно будет начать процесс ужесточения монетарной политики – чуть более агрессивно, чем предполагалось, активненько так ставки повышать, сократить ликвидность на рынке административными мерами (они уже это делают) – и тогда вся мировая финансовая система обвалится. Комодитиз будут лежать возле плинтуса годами. Политические режимы сырьевых стран рухнут. Даже Китай испытает шоки от сокращения спроса на его товары. А ведь он тоже по уши в кредитах сидит. США, конечно же, пострадают сами. Но их огромная экономическая махина, скорее всего, выдержат это. Как они выдержали Великую депрессию – так выдержат и новый экономический кризис. И даже более того – они начнут реформировать общество, перестраивать мышление людей. Религиозные фанатики, естественно, будут сопротивляться. Традиционные семьи – будут противостоять вражеской угрозе узурпатора, и прочее-прочее. Но куда они денутся? Базовые потребности человека – в еде, в безопасности, в сексе – играют первоопределяющую роль в поведении и расставляют приоритеты. А новый экономический кризис и Третья мировая война может разрушить все идеологические концепции, все догмы, за которые цепляется современный человек. Ведь именно в такие периоды и наблюдается массовая неудовлетворенность базовых потребностей. Эти события изменят сознание людей настолько же, насколько его изменили сексуальная революция, Великая депрессия и WWII. И вот тогда и наступит тот самый New World Order. Ну или по-другому – Novus Ordo Seclorum. Данное выражение не сторонники теории заговора придумали. Это у американцев на однодолларовой купюре написано. Фраза эта отсылает нас, как считается, к римскому поэту Вергилию, который якобы предсказал и рождение Христа, а, значит, и образование христианства. Ну как, складывается мозаика в общую картинку? Америка всю свою культуру и политику строит по греко-римским лекалам. У них и Капитолийский холм называется в честь одного из семи холмов Древнего Рима. Создание единой религии для Западного мира, а потом упразднение этой религии и переход к некому новому унитарному обществу, живущему по новой идеологии – это многовековой план, который воплощается в жизнь очень медленно и постепенно, но целенаправленно и неизменно.
Посмотрим, конечно. Может, это все просто бредни мои собственные. Может, ничего подобного и не будет. Но, откровенно говоря, вероятность данных событий в скором будущем очень высока. Это все как бы логически вытекает из того, что происходило в предыдущее сто лет. И даже, я бы сказал – в предыдущие 2000 лет. А, может, и больше.
Перфильев Максим Николаевич (С)
Рейтинг: 0
609 просмотров
Комментарии (0)
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Новые произведения
